Business Loan Tax Benefits and 2020 Updates

Deducciones fiscales de préstamos comerciales

Deducciones fiscales de préstamos comerciales

Actualizaciones fiscales 2020

Los instrumentos de préstamos comerciales vienen con beneficios fiscales. Los préstamos para pequeñas empresas sin garantía , la línea de crédito para empresas sin garantía , los préstamos a plazo , los productos de la SBA, entre otros, tienen un beneficio de cancelación de impuestos. La deducción de intereses de préstamos comerciales del IRS le permite cancelar el interés que pagó por un producto de préstamo comercial. Puede deducir la cantidad que pagó en intereses de su obligación tributaria, lo que reduce la cantidad que debe en impuestos. Al informar al IRS, es fundamental asegurarse de que pueda demostrar que los fondos fueron para fines comerciales y no personales.

Con este beneficio, pedir dinero prestado se convierte en una opción más barata. Como puede cancelar el gasto por intereses y reducir su obligación tributaria, los fondos prestados son menos costosos que la tasa de interés con la que vienen. Este es un factor importante a tener en cuenta al adquirir capital para su negocio. Si puede generar ganancias obteniendo un préstamo para capital de trabajo, o oferta-demanda, aumente la demanda, amplíe o aproveche las oportunidades, tomar prestado dinero y utilizar la deducción de impuestos de intereses tiene mucho sentido.

Los préstamos para pequeñas empresas pueden ser herramientas útiles para crear flujo de caja, comprar equipos, mantener suministros, aprovechar las oportunidades de crecimiento y más. Cuando está pagando un préstamo comercial, es esencial saber que puede deducir este interés de sus impuestos. Esto reduce el costo del préstamo de capital. Es imprescindible tener en cuenta estos gastos al trabajar con su contador. La planificación también puede ayudarlo y hacer que algunas tarifas se conviertan en un costo menor de lo que son.

 

15 Gastos comerciales comúnmente reportados

 

  • Intereses y amortizaciones
  • Tarifas, cuotas y suscripciones
  • Publicidad, mercadeo y promociones
  • Labor
  • Beneficios, educación continua o capacitación
  • Seguro
  • Equipo de oficina y suministros
  • Alquiler y servicios públicos (teléfono , cable, Internet, etc.)
  • Gastos del vehículo uso comercial de su automóvil / otro)
  • Oficina en casa
  • Interés de tarjeta de crédito comercial
  • Crédito Fiscal de Salud
  • Tasas contables y tasas de preparación de impuestos
  • Gits de empleados
  • Gastos de viaje

 

Impuesto comercial 2020 Necesidad de saber

Se han realizado numerosos cambios en los límites relacionados con los impuestos con respecto a las empresas en 2020. Estos límites y variaciones se deben más comúnmente a la inflación. US Fund Source ha investigado lo que creemos que son los elementos esenciales para usted y su negocio.

¡Las empresas son responsables de los impuestos sobre la nómina, los impuestos de desempleo y todos los demás tipos de tarifas! La Ley de Reducción de Impuestos y Empleos entró en vigencia en 2019 y dejó al IRS esperar que las empresas cumplan con estas nuevas reglas y regulaciones.

Las tasas impositivas de las pequeñas empresas para las corporaciones C en 2020 son del 21%, sin embargo, las corporaciones S y los propietarios únicos no pagan impuestos a nivel corporativo y están sujetas a las tasas del impuesto sobre la renta personal. ¡Es esencial saber que su tasa impositiva puede variar según el tipo de entidad comercial, la industria, el estado y más!

Deducciones

  • Gastos de la Sección 179: -Límite: $ 1.04 millones (Hasta .02MM desde $ 1.02 millones)
    -Fase: $ 2.59 millones (Hasta .04MM desde $ 2.55 millones)
  • Eliminación gradual basada en los ingresos para ciertos límites de la Sec. 199 Una deducción de ingresos comerciales calificada comienza en:
    * Casado que presenta una declaración conjunta: $ 326,600 (Hasta $ 5,200.00 desde $ 321,400) -Declaración casada
    por separado: $ 163,300 (Hasta $ 2,575 desde $ 160,725)
    -Otros contribuyentes: $ 163,300 (Hasta $ 2,600 desde $ 160,700)

 

Beneficios para empleados

  • Exclusión de ingresos de los empleados con beneficios adicionales de transporte calificado: $ 270 por mes (Hasta $ 5 desde $ 265 en 2019)
  • Contribuciones de la cuenta de ahorro para la salud:
    -Cobertura individual: $ 3,550 (hasta $ 50 desde $ 3,500
    -Cobertura familiar : $ 7,100 (hasta $ 100 desde $ 7,000)
    -Aporte de recuperación: $ 1,000 (sin cambios)
  • Contribuciones flexibles de la cuenta de gastos:
    -Cuidado de salud: $ 2,750 Sin cambios)
    -Cuidado de dependientes: $ 5,000 (Sin cambios)

 

Planes de jubilación

  • Contribuciones de los empleados a los planes 401 (k): $ 19,500 (hasta $ 500 desde $ 19,000 en 2019)
  • Contribuciones para ponerse al día con los planes 401 (k): $ 6,500 (hasta $ 500 desde $ 6,000)
  • Contribuciones de los empleados a SIMPLE: $ 13,500 (hasta $ 500 desde $ 13,000)
  • Contribuciones para ponerse al día con SIMPLE: $ 3,000 (sin cambios)
  • Contribuciones combinadas de empleador / empleado a planes de contribución definida (sin incluir actualizaciones ): $ 57,000 (hasta $ 1,000 de $ 56,000)
  • Compensación máxima utilizada para determinar las contribuciones: $ 285,000 (hasta $ 5,000 desde $ 280,000)
  • Beneficio anual para planes de beneficios definidos: $ 230,000 (hasta $ 5,000 desde $ 225,000)
  • Compensación que define a un empleado altamente remunerado: $ 130,000 (Hasta $ 5,000 de $ 125,000)
  • Compensación que define a un empleado “clave”: $ 185,000 (Hasta $ 5,000 de $ 180,000)

 

Impuesto de Seguridad Social

  • En 2019, el 12.4% de los salarios fueron gravados (6.2% Empleador y 6.2% Empleado)
  • El monto de las ganancias de los empleados que están sujetos al impuesto de la Seguridad Social está limitado para 2020 a $ 137,700 (en comparación con $ 132,900 para 2019).

 

Impuesto de Medicare

  • 2.9% (1.45% para el empleador y 1.45% para el empleado) (Los empleados que ganan más de $ 200,000 por año tienen requisitos adicionales)

 

Impuesto federal de desempleo

  • 6.2% sobre los primeros $ 7,000 que pagó a cada empleado. Si ha pagado sus impuestos estatales de desempleo, generalmente tiene derecho a un crédito fiscal (hasta 5.4%)
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